La gestion de patrimoine dépasse le cadre d’investissement dans les placements rentables. C’est aussi se doter des moyens de couvrir ou de préparer sa retraite qui se profile à l’horizon, d’assurer à son conjoint un futur favorable si jamais l’on venait à disparaître ou encore, bâtir un empire pour ses héritiers afin de préparer leur avenir.
La gestion de patrimoine, une entreprise multidimensionnelle
Pour en savoir plus sur la gestion de patrimoine, il faudrait déjà se détacher de l’idée selon laquelle elle ne porterait que sur une histoire de placements rentables car elle va bien au-delà de cet aspect qu’on lui connaît et qui fait d’ailleurs sa réputation. En effet, cette entreprise peut avoir pour but de financer l’éducation de vos enfants. Si vous avez dans l’ambition de payer les études de vos enfants, éludez tout type de placement capable de bloquer votre argent sur une longue durée. Assurer l’avenir de sa famille fait aussi partie du domaine de définition de la gestion de patrimoine. Souscrire à une assurance décès en y aménageant une option d’invalidité permettra à votre famille de vivre décemment si jamais un malheur vous arrive.
La définition de ses objectifs
C’est peut-être une lapalissade que de préciser cet état de fait mais il le faut quand même : un placement qui ne correspond pas à vos desseins patrimoniaux, même s’il est rentable, ne vous sera pas bénéfique. 3 principaux canevas s’offrent à vous. Vous pouvez constituer un capital pour l’acquisition d’une résidence pour vos enfants, vos héritiers ou pour vous-même. Vous pouvez par ailleurs utiliser la méthode de la perception de revenus réguliers dans l’avenir. Cela peut s’avérer bénéfique lorsque vos activités se retrouvent réduites ou si vous êtes sur le point de pendre votre retraite. Cette méthode peut par exemple porter sur un investissement locatif financé par l’emprunt. La société d’aujourd’hui est très portée sur la location. Il y a enfin une dernière option qui consiste à percevoir hic et nunc des revenus réguliers.
